Политика конфиденциальности — анкета KYC / AML
Обновлено: 25.10.2026
1. Кто мы
PANKOV CORPORATE SERVICES PROVIDER («Pankov CSP», «мы»), корпоративный сервис-провайдер, зарегистрированный в Дубае, ОАЭ, — оператор персональных данных, собираемых через анкету по адресу https://crm.pankov.ae/kyc/. Контакт: compliance@pankov.ae.
2. Зачем мы собираем данные
Как DNFBP (нефинансовый бизнес, подпадающий под надзор) мы обязаны идентифицировать клиентов и их бенефициарных владельцев, понимать цель деловых отношений и источник средств, а также проверять клиентов по санкционным спискам и спискам публичных должностных лиц (PEP). Правовое основание: Федеральный декрет-закон ОАЭ № 10/2025 о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, Решение Кабинета министров № 134/2025 и руководства Министерства экономики ОАЭ; Федеральный декрет-закон № 45/2021 о защите персональных данных.
3. Какие данные мы собираем
- Идентификационные: ФИО, дата и место рождения, гражданство, данные паспорта / Emirates ID, фото документа, селфи / видео для проверки живости;
- Контактные и адресные: адрес, e-mail, телефон, подтверждение адреса;
- Профессиональные и финансовые: род деятельности, работодатель, запрашиваемые услуги, источник средств и благосостояния, ожидаемые объёмы;
- Данные компании (для юрлиц): регистрационные документы, структура владения, бенефициары, директора и подписанты;
- Декларации (PEP, санкции, налоговое резидентство), технические данные (IP-адрес, браузер, время отправки).
4. Проверка личности через Sumsub
Проверку документа, живости и скрининг по санкционным/PEP-спискам выполняет наш обработчик Sum and Substance Ltd (Sumsub), Лондон, Великобритания, по нашему поручению на основании соглашения об обработке данных. Sumsub обрабатывает изображения документа и лица для подтверждения подлинности и живости; биометрические данные используются только для этой проверки. Уведомление Sumsub о конфиденциальности: sumsub.com/privacy-notice-service.
5. Кому ещё могут передаваться данные
Google LLC (Google Drive — защищённое хранение файлов клиентов), Telegram (внутренние уведомления комплаенс-офицеру без содержания документов), а также, когда этого требует закон, — Подразделение финансовой разведки ОАЭ (goAML), надзорные органы, суды и правоохранительные органы. Мы не продаём персональные данные и не используем их для маркетинга.
6. Срок хранения
Записи KYC, документы и результаты проверок хранятся не менее 5 лет после окончания деловых отношений или завершения операции, как требует законодательство ОАЭ о ПОД/ФТ, и дольше — по запросу компетентного органа. Затем данные удаляются или обезличиваются.
7. Безопасность
Данные передаются по HTTPS, хранятся на серверах с ограниченным доступом и доступны только уполномоченным сотрудникам Pankov CSP (комплаенс-офицер и руководство). Доступ журналируется.
8. Ваши права
С учётом обязательных сроков хранения вы можете запросить доступ к своим данным, исправление неточных данных, информацию об обработке и отозвать согласие на дальнейшую обработку (это может сделать оказание услуг невозможным). Запросы: compliance@pankov.ae. Вы также вправе обратиться в Управление по данным ОАЭ (UAE Data Office).
9. Изменения
Мы можем обновлять политику; актуальная версия всегда доступна по этому адресу.